Rendez-vous Nous joindre Linkedin Capsules
×
Notre approche Investir ses avoirs Planifier sa retraite Transmettre son patrimoine Financement commercial Nouvelles financières

Notre approche

Une approche sophistiquée, collaborative et intégrée

Notre Mission

Nous nous sommes donné comme mission de vous aider à bâtir, gérer et transmettre votre patrimoine. En travaillant constamment à être des leaders dans l'industrie des services financiers et de la planification financière intégrée, notre objectif est d'être votre conseiller principal et de vous assurer une tranquillité d'esprit financière. En tout temps, nous agissons avec intégrité, transparence et prudence dans tout ce que nous faisons.

  • Bâtir

    La gestion du patrimoine commence par l'analyse des actifs et des passifs de manière à établir un plan stratégique à long terme. Cette planification sera mise à jour tout au long de votre vie et sera révisée en fonction de vos objectifs.

  • Gérer

    Pour accroître la valeur de votre patrimoine, vous devez mettre en œuvre la bonne stratégie d'épargne et d'investissement. Depuis près de 25 ans, nous aidons nos clients à atteindre leurs objectifs financiers au moyen d'un processus de placement rigoureux.

  • Transmettre

    L'élaboration d'un plan successoral vous assurera que vos volontés soient respectées, simplifiera la vie de vos héritiers et maximisera votre patrimoine familial. Nous vous accompagnerons dans cette étape importante avec nos spécialistes dédiés.

Nos Valeurs

  • Intégrité

    Nous sommes une équipe sur qui vous pouvez compter. Nous travaillons dans votre intérêt et faisons preuve d’objectivité afin de vous offrir les meilleurs conseils et ce, depuis 25 ans.

  • Transparence

    Nous travaillons exclusivement sur la base d’une divulgation complète de nos honoraires. Vos rendements annuels et cumulatifs vous sont transmis à chacune de nos rencontres de suivi.

  • Imputabilité

    Dans votre intérêt, nous nous engageons à chercher et à analyser les meilleures occasions de placement. Nous sommes responsables de nos actes.

  • Diligence

    Nous agissons avec prudence et minutie et nous portons attention aux moindres détails. Vos avoirs nous sont chers et nos processus éprouvés protègent votre capital.

  • Résultats

    Nous ne ménageons aucun effort pour vous livrer de la performance tant au niveau de la gestion de portefeuille qu’au niveau de la qualité du service et des conseils en gestion de patrimoine.

Quisont
nos clients?

Nous participons à bâtir, gérer et transmettre le patrimoine d'une clientèle variée et bien nantie. Nos clients détiennent en moyenne plus d’un million de dollars d’actifs sous gestion avec nous.

Parmi nos clients, nous trouvons :

  • Athlètes professionnels
    • Actifs
    • Retraités
  • Entrepreneurs / Propriétaires d’entreprises
  • Investisseurs Institutionnels
    • Communautés religieuses
    • Caisses de retraite et fonds de pension
    • Fondations
  • Héritiers
  • Professionnels d’affaires
    • Comptables, avocats, notaires, etc.
  • Professionnels de la santé
    • Médecins, dentistes, pharmaciens, vétérinaires, optométristes, etc.
  • Retraités

Notre équipe d'experts

Nos clients bénéficient des services de professionnels spécialisés dans différents champs d’expertise. Voici les membres de notre équipe :

Louis Khalil

Louis Khalil, FCSI

Conseiller principal en gestion de patrimoine et gestionnaire de portefeuille

418 721-6770
louis.khalil@bnc.ca
LinkedIn
Langue parlée : français

Titulaire du titre de Fellow de l’Institut canadien des valeurs mobilières (FCSI), il occupe les fonctions de gestionnaire de portefeuille et de conseiller principal en gestion de patrimoine.

Ayant contribué à bâtir l’une des plus importantes équipes au pays, Louis est reconnu dans le monde de la gestion de patrimoine pour son leadership, son innovation et son expertise. Ses aptitudes à vulgariser l’actualité financière en font un collaborateur depuis plusieurs années à Radio-Canada et à Rouge FM. Avec plus de 25 ans d’expérience en gestion de portefeuille, son analyse de la conjoncture économique mondiale contribue à établir les stratégies et le positionnement du comité de placement.

Ayant à cœur l’engagement dans sa communauté. Il préside actuellement la Campagne des dons majeurs de la Fondation du centre hospitalier régional de Rimouski en plus d’être président-fondateur de la Fondation Ernest-Simard. Il est également administrateur du club de Hockey l’Océanic et du comité d’investissement communautaire de Telus Québec.

img08

Sébastien LeBlanc, MBA

Conseiller principal en gestion de patrimoine et gestionnaire de portefeuille

Détenteur d’une maîtrise en finance (MBA) de l’Université Laval et du titre de gestionnaire de portefeuille, Sébastien s’est joint à la Financière Banque Nationale en 2008 et est associé dans l’équipe depuis 2010. Il se distingue par ses aptitudes de vulgarisation de l’information financière et la mise-en-place de stratégies adaptées à ses clients dans les différentes sphères de la gestion de patrimoine. Nommé conseil principal en gestion de patrimoine, Sébastien occupe les rôles de conseiller en placement et gestionnaire de portefeuille. Sébastien est présent dans la communauté, notamment en appuyant les causes liées aux jeunes. Il a présidé et siégé au conseil d’administration de la Chambre de commerce Rimouski-Neigette et est impliqué dans la Fondation de la Maison Marie-Élisabeth.

Dominic Prescott

Dominic Prescott, B.A.A., MBA

Conseiller principal en gestion de patrimoine et gestionnaire de portefeuille

418 649-4734
dominic.prescott@bnc.ca
LinkedIn
Langue parlée : français

Dominic possède un baccalauréat, une maîtrise en administration des affaires (BAA et MBA) de l’Université Laval et il a complété la formation de gestionnaire de portefeuille agréé (CIM) dispensée par Canadian Securities Institute. Il œuvre dans le secteur de la finance depuis plus de 15 ans. Avant de se joindre à l’équipe, il a occupé les fonctions de vice-président adjoint, développement des affaires ainsi que celles de directeur de centre d’affaires à la Banque de développement du Canada (BDC). Sa formation, son expérience dans le domaine financier et son réseau auprès des entrepreneurs sont des atouts importants pour servir la clientèle. Il travaille en étroite collaboration avec tous les gestionnaires de portefeuille au sein de l’équipe et est conseiller en gestion de patrimoine ainsi que gestionnaire de portefeuille au sein de la firme.

Alexandre Bastille

Alexandre Bastille

Conseiller en gestion de patrimoine

Détenteur d'un baccalauréat en finance de l'Université Laval, Alexandre a fait ses débuts à la Banque Nationale en 2009 en tant que Directeur Services aux Entreprises, fonction qu'il a occupée pendant 8 ans. Depuis 2017, Alexandre s'est joint à l'équipe en tant qu'associé dans le but d'élargir l’offre de services à la clientèle entrepreneur. Hautement centré client, Alexandre collabore à la mise en place des stratégies d'investissement composant les portefeuilles.

img08

Nicolas Desgagnés, ASA, CIM

Conseiller principal en gestion de patrimoine et gestionnaire de portefeuille

Actuaire de formation (Université Laval 1991), M. Desgagnés cumule plus de 25 ans d’expérience dans le domaine financier. Au cours des 20 dernières années, sa fibre entrepreneuriale lui a permis de servir en tant que conseiller en placement et gestionnaire de portefeuille une importante clientèle fortunée au sein d’une équipe multidisciplinaire en gestion de patrimoine dans une firme de valeurs mobilières. Son expérience antérieure auprès des caisses de retraite l’a fait cheminer vers une gestion de style institutionnel accordant une attention particulière à la gestion des risques. Son leadership et sa discipline sportive se reflète dans la poursuite de l’excellence pour la satisfaction de sa clientèle.

Simon Bouchard-Bellavance

Simon Bouchard-Bellavance, MBA, CIM, Pl. Fin.

Conseiller en gestion de patrimoine

418 649-7016
simon.bouchard-bellavance@bnc.ca
LinkedIn
Langue parlée : Français, Anglais

Titulaire d’un Baccalauréat (BAA) et d’une Maîtrise (MBA) en Finance de l’Université Laval, Simon s’est joint à l’équipe en 2019 après avoir occupé les fonctions de Directeur de compte commercial pendant 5 ans. Détenteur du titre de Planificateur Financier (Pl. Fin.), il possède l’expertise afin d’établir un plan de match solide englobant tous les volets de la retraite. Apprécié de la clientèle pour son fort côté relationnel et son dévouement, Simon met également à contribution son titre de Gestionnaire de placement Agréé (CIMMD) pour élaborer des stratégies de placement de haut niveau adaptées aux gens d’affaires, entrepreneurs et professionnels.

Thomas Gaumond

Thomas Gaumond, CFA

Conseiller en gestion de patrimoine et gestionnaire de portefeuille

418 649-2541
thomas.gaumond@bnc.ca
LinkedIn
Langue parlée : français

Thomas s’est joint à l’équipe en 2014 après avoir terminé son baccalauréat en commerce à l’Université Concordia de Montréal et complété une majeure en finance ainsi qu’une mineure en économie. Sa passion pour la finance et principalement pour la gestion de portefeuille l’ont amené à l’obtention, en août 2017, de la désignation de Chartered Financial Analyst (CFA), un titre reconnu au niveau mondial. Il travaille étroitement avec tous les gestionnaires de portefeuille et exerce un rôle important au niveau de l’analyse des titres boursiers. Sa participation aux décisions d’investissement de l’équipe ajoute à l’expertise de celle-ci.

Charles-Éric Painchaud

Charles-Éric Painchaud, CFA

Conseiller en gestion de patrimoine et gestionnaire de portefeuille

Charles-Éric s’est joint à l’équipe après avoir occupé les rôles de conseiller en placement adjoint et de gestionnaire privé au sein d’une grande institution financière canadienne. Titulaire d’un Baccalauréat en administration des affaires avec une majeure en finance, il détient aussi depuis novembre 2016 la désignation de Chartered Financial Analyst (CFA), un titre reconnu au niveau mondial. Sa passion pour la gestion de portefeuille et la planification financière sont des atouts importants pour servir la clientèle. Charles-Eric s’implique aussi socialement en tant qu’ambassadeur pour la Soirée des Grands Crus au profit de la fibrose kystique.

Judith Poirier

Judith Poirier, MBA, Pl. Fin.

Conseillère en gestion de patrimoine

418-649-2532
judith.poirier@bnc.ca
LinkedIn
Langue parlée : Français, Anglais

Détentrice d’un B.A.A. de l’Université de Sherbrooke et d’un M.B.A. de l’Université de Moncton, Judith est reconnue comme leader d’équipes performantes favorisant la relation client. Elle privilégie la saine gestion du patrimoine ainsi que le suivi de celui-ci dans le but de réaliser les objectifs des clients.

Depuis son arrivée à la Banque Nationale en 1998, Judith a occupé les fonctions de Planificatrice Financière, de Directrice Planificateurs Financiers et, ces dernières années, de Vice-présidente adjointe - Investissement pour une majeure partie du Québec. Elle a travaillé avec une clientèle venant de divers horizons. Elle a notamment été leader dans le développement de la clientèle agricole et a mis sur pied divers outils pour la clientèle santé et entrepreneur.

Son expertise du domaine bancaire, de la planification financière, de la gestion et de la vulgarisation des concepts en finances vient ajouter de la valeur auprès de notre clientèle.

Jean-François Houde

Jean-François Houde, CPA, DESS en fiscalité

Conseiller en gestion de patrimoine

Détenteur d’une maîtrise en fiscalité (DESS en fiscalité) de l’Université de Sherbrooke ainsi que du titre de comptable professionnel agréé (CPA) Jean-François s’est joint à la Financière Banque Nationale en 2020. Auparavant, à l’emploi d’une firme comptable d’importance, il a œuvré autant en fiscalité qu’en service conseil. Ses nombreuses années en tant que conseiller fiscal lui ont permis d’acquérir une expertise en fiscalité corporative et en impôts des particuliers. Sa disponibilité, son sens de l’écoute et sa capacité à vulgariser les enjeux fiscaux lui permettent de maintenir un lien de confiance et une proximité avec les clients. Dévoué, il bonifie l’offre à la clientèle et les stratégies d’investissement en conseillant sur les aspects et impacts fiscaux s’y rattachant. Présent dans son milieu, Jean-François a donné au cours des années plusieurs conférences sur des sujets variés touchant à la fiscalité.

Laurence Khalil

Laurence Khalil, M. Fisc., Pl. Fin.

Conseillère en gestion de patrimoine

418 649-7033
laurence.khalil@bnc.ca
LinkedIn
Langue parlée : français

Détentrice d’un baccalauréat en administration concentration services financiers, Laurence a complété sa maîtrise en fiscalité (M. Fisc.) à l’Université de Sherbrooke en décembre 2020. Cette formation lui a permis d’acquérir les connaissances lui permettant d’être une professionnelle compétente, rigoureuse et accomplie. Ayant travaillé au sein de la Financière Banque Nationale à titre de stagiaire depuis quelques années, elle s’est officiellement jointe à l’équipe en janvier 2021 dans son nouveau rôle en planification financière et fiscale. Laurence est également impliquée à titre de trésorière sur le conseil d’administration de La Débrouille, organisme venant en aide aux femmes victimes de violences conjugales dans la région du Bas St-Laurent.

Jean-Philippe Premont

Jean-Philippe Prémont, Pl. Fin.

Conseiller en gestion de patrimoine

Jean-Philippe s’est joint à l’équipe après avoir occupé le rôle de conseiller adjoint en placement au sein d’une grande institution financière canadienne. Détenteur d’un baccalauréat en administration des affaires de l’Université Laval et diplômé de l’Institut québécois de planification financière (IQPF), il se passionne autant pour la gestion de portefeuille que pour la planification financière. Conseiller en gestion de patrimoine au sein de l’équipe, Jean-Philippe travaille en étroite collaboration avec les gestionnaires de portefeuille.

Anthony Chapados

Anthony Chapados, CFA, MBA

Conseiller en gestion de patrimoine

418-734-1294
anthony.chapados@bnc.ca
LinkedIn
Langue parlée : français

Anthony s’est joint à l’équipe en mars 2021 après avoir travaillé à titre d’analyste en crédit commercial pendant près de 3 ans au sein d’une autre institution financière canadienne. Titulaire d’un MBA en finance de l’Université Laval, il détient depuis 2023 la désignation de Chartered Financial Analyst (CFA). Il est très impliqué dans la gestion de portefeuille et dans l’élaboration des stratégies de placement. Sa passion pour les marchés financiers, ses compétences et sa rigueur sont des atouts importants pour l’équipe. Anthony est également engagé socialement dans le cadre du marchethon de la Maison Marie-Élisabeth de Rimouski.

Jean-Christophe Busque, M. Sc.

Jean-Christophe Busque, M. Sc.

Conseiller en gestion de patrimoine

Titulaire d’une Maîtrise en finance (M. Sc.) de l’Université Laval et ayant réussi l’examen CFA de premier niveau, Jean-Christophe s’est joint à l’équipe en août 2023 après avoir occupé différentes fonctions au sein du Groupe Financier Banque Nationale, dont celle d’analyste senior en risque de marchés. Ces diverses expériences, combinées à des stages et des emplois en milieu universitaire, lui ont permis de développer une expertise dans la modélisation financière et l’amélioration des processus. Ses aptitudes techniques permettront ainsi aux membres du Groupe Conseil Khalil de gagner en efficience dans la prise des décisions d’investissement et, ultimement, d’en faire bénéficier les clients.

Stéphane Gagnon

Stéphane Gagnon, CFA

Consultant stratégie de placement

Détenteur d'un baccalauréat en finances et d'un baccalauréat en économie, Stéphane a obtenu son titre d'Analyste financier agréé (CFA) en 1989. Il a occupé le poste de gestionnaire de portefeuille dans différentes institutions dont 8 ans à la Caisse de Dépôt où il a été Vice-président actions canadiennes de 2001 à 2003 avec 7.3 milliards d'actifs sous gestion et également directeur de la recherche dans une équipe de 20 analystes. Il a été gestionnaire principal d'actions canadiennes à la Financière des professionnels avant de se joindre au groupe Gestion privée 1859 de la Banque Nationale en 2012. Au sein de Banque Nationale Investissement il faisait partie de comité d’investissement de même que du groupe de réflexion en stratégie de placement Portfolio Construction squad.

Il occupe depuis trois ans la fonction de consultant exclusif en stratégie de placement pour l’équipe Gestion Khalil.

Olivier St-Louis

Olivier St-Louis

Analyste en placement

418 867-7907
olivier.stlouis@bnc.ca
Langue parlée : français, anglais

Détenteur d’un baccalauréat en administration des affaires de l’Université du Québec à Rimouski, Olivier a fait ses débuts à la Banque Nationale en 2011 en tant que conseiller en finances personnelles. Il a par la suite occupé 6 années le rôle d’associé en gestion de patrimoine à la Financière Banque Nationale, ce qui lui a permis de développer une expertise importante pour bien servir la clientèle. Depuis mai 2022, Olivier agit à titre d’analyste en placement au sein de l’équipe. Dans l’exercice de ses fonctions, il travaille en étroite collaboration avec les conseillers et gestionnaires de portefeuille, principalement en ce qui concerne la modélisation des comptes de placement.

Julien Busque

Julien Busque, Notaire, LL. M., Pl. Fin. TEP.

Expert-conseil en planification successorale et directeur des opérations

418 649-4733
julien.busque@bnc.ca
LinkedIn
Langue parlée : français

Notaire, planificateur financier et titulaire d’une maîtrise en droit sur les fiducies, Julien compte plus de 25 années d’expérience dans le domaine des services fiduciaires et de la gestion de patrimoine. Avant de se joindre à l’équipe à titre d’expert-conseil en planification successorale et de directeur des opérations, il a occupé divers postes clés au sein de la Banque Nationale, notamment à titre de Directeur principal - Est du Québec – gestion privée de placement et fiducie et de Directeur principal - Développement des affaires - Service bancaire privé. Son dynamisme, son expertise et sa grande capacité à vulgariser l’information juridique lui permettent de développer et de maintenir avec la clientèle une relation professionnelle basée sur la confiance et la satisfaction complète des besoins. Julien a également été chargé de cours à la Faculté de droit de l’Université Laval pendant de nombreuses années et il agit régulièrement à titre d’auteur ou conférencier dans les domaines de la planification successorale, de la liquidation de succession, des régimes de protection et de l’administration des fiducies. Il s’est récemment vu attribué le titre de Trust and Estate Practionner (TEP), joignant ainsi les rangs d’un regroupement international de professionnels hautement spécialisés dans les domaines précités.

Sylvie D’Amours

Sylvie D’Amours, Notaire, M.Fisc.

Conseillère senior en planification successorale et fiscalité

418 734-1292
sylvie.damours@bnc.ca
LinkedIn
Langue parlée : français, anglais

Notaire et détentrice d’une maîtrise en fiscalité (M.Fisc.), Sylvie s’est jointe à l’équipe en 2022 après avoir exercé sa profession pendant 25 ans au sein de cabinets comptables et juridiques (notaires et avocats). Au cours de ces années, Sylvie a développé une solide expertise dans les domaines du droit des affaires, du financement, de la planification fiscale et successorale, des fiducies, des testaments, des procurations et des mandats de protection. Reconnue pour la qualité de son travail, l’excellence de son service à la clientèle, ses qualités humaines, son pragmatisme et son accessibilité, Sylvie vise continuellement à mettre en œuvre des solutions personnalisées et adaptées aux besoins des clients, de façon à optimiser la situation et la protection de ces derniers. Ayant été chargée de cours à l'Université du Québec à Rimouski (UQAR) et ayant également donné de nombreuses conférences au cours de sa carrière, Sylvie cherche toujours à améliorer ses connaissances dans ces divers secteurs d’activités. De plus, elle participe régulièrement aux événements consacrés aux gens d'affaires de sa région, ce qui lui permet de rester en contact avec les différents intervenants du secteur.

Maryse Gagnon

Maryse Gagnon, Pl. Fin.

Directrice de l’offre en gestion de patrimoine

418 723-7613
maryseg.gagnon@bnc.ca
LinkedIn
Langue parlée : français

Détentrice d'un certificat en administration de l'Université du Québec à Rimouski, d'un certificat en assurance et intervention financière de l'Université du Québec à Montréal et diplômée de l'Institut québécois de planification financière (IQPF), Maryse possède une vaste expertise dans ce domaine. En effet, elle détient près de 35 ans d’expérience dans les conseils en gestion de patrimoine. Maryse a été honorée à plusieurs reprises pour la performance de ses résultats, sa qualité de service et son suivi rigoureux auprès de la clientèle. L’implication sociale est importante pour Maryse et elle est d’ailleurs impliquée comme administratrice de la maison Marie-Élisabeth de Rimouski.

Carl Yergeau

Carl Yergeau, CPA

Conseiller senior en planification financière

418 649-7039
carl.yergeau@bnc.ca
LinkedIn
Langue parlée : Français, Anglais

Carl s’est joint à notre équipe de gestion de patrimoine en 2020 à titre de Conseiller senior en planification financière. Il détient une maîtrise en administration des affaires (MBA), un certificat en planification financière personnelle et un diplôme en assurance et produits financiers de l’Université Laval à Québec. Il est CPA, CMA et membre de l’Ordre des comptables professionnels agréés du Québec et de l’Institut québécois de planification financière. Carl est dans le domaine financier depuis plus de 20 ans. Il a été conseiller en sécurité financière, a donné du support et de la formation. Carl a notamment occupé la fonction d’Analyste en planification financière avancée au sein d’une importante compagnie d’assurance vie pendant plus de 10 ans. Il a débuté sa carrière au service Retraite et Investissement d’une institution financière canadienne.

Sophie Leclerc

Sophie Leclerc, CIWM, FCSI, Pl. Fin.

Conseillère en planification financière

418 649-4739
sophie.leclerc@bnc.ca
LinkedIn
Langue parlée : français

Titulaire d'un baccalauréat en services financiers pour lequel elle a été nominée sur le tableau d'honneur de l'Université Laval en 2016 et détentrice d’un certificat en droit, Sophie est également diplômée de l'Institut Québécois de Planification Financière (IQPF). Œuvrant à la Financière Banque Nationale depuis 2015, elle a obtenu en 2022 le titre de gestionnaire de patrimoine international agréé (CIWM), un titre reconnu mondialement en matière de gestion de patrimoine. Au sein de notre équipe, Sophie travaille étroitement avec les conseillers en gestion de patrimoine à la réalisation de planifications financières complètes et collabore avec les notaires du Groupe dans l’élaboration des dossiers de planification successorale.

Mireille Dubé

Mireille Dubé, Pl. Fin.

Analyste principale en gestion de patrimoine

418 867-7912
Mireille.Dube@bnc.ca
LinkedIn
Langue parlée : français

Détentrice d’un baccalauréat en administration des affaires et diplômée de l’institut québécois de la planification financière, Mireille s’est jointe à la Financière en 2020 afin d’intégrer l’équipe de gestion de patrimoine. Auparavant, elle a œuvré comme planificatrice financière à la Banque Nationale durant 14 années dans le service conseil en gestion de patrimoine.

Isabelle Gagnon

Isabelle Gagnon

Associée principale en gestion de patrimoine

418 721-5712
isabellel.gagnon@bnc.ca
LinkedIn
Langue parlée : français

Isabelle détient un baccalauréat en administration des affaires de l'Université du Québec à Rimouski et une licence en valeurs mobilières. Elle possède près de 20 ans d'expérience au sein de la Financière Banque Nationale en tant qu'adjointe en placement. Son objectif est de toujours maintenir un service à la clientèle de qualité supérieure. Sa bonne humeur et son professionnalisme font d'elle une personne bien appréciée par la clientèle.

Isabel Simard

Isabel Simard

Associée principale en gestion de patrimoine

418 649-4724
isabel.simard@bnc.ca
LinkedIn
Langue parlée : français et anglais

Détentrice d’un diplôme d’études collégiales en finance et d’une licence en valeurs mobilières, Isabel commence sa carrière avec François Provencher en 1992 et se joint à la Financière Banque Nationale en 1999. Son dévouement pour un service hors pair auprès des clients de Louis Khalil et Dominic Prescott et sa rapidité à les satisfaire font d’elle un atout important dans l’équipe. D’ailleurs, ses nombreuses années d’expérience auprès de la clientèle de l’équipe représentent bien la stabilité de relation et la compétence recherchées par nos clients.

Isabelle Anctil

Isabelle Anctil

Associée en gestion de patrimoine

Isabelle s'est jointe à l'équipe en 2015 pour occuper le poste d'adjointe en placement. Détentrice d'un diplôme d'études collégiales en marketing du Cégep de Rimouski, Isabelle poursuit présentement ses études pour obtenir son certificat en planification financière. Elle a travaillé pendant plus de 14 ans à la Banque Nationale du Canada et a occupé plusieurs fonctions dont les 8 dernières années en tant qu'adjointe de la directrice du service à la clientèle. Pour Isabelle, la satisfaction des clients est une priorité et elle continue à la mettre de l'avant au sein de l’équipe. Isabelle s’implique également depuis plusieurs années auprès de la Maison Marie-Élisabeth de Rimouski, une maison de soins palliatifs dont la principale mission consiste à accompagner dans la dignité les personnes qu’elle accueille tout en maintenant la gratuité et le niveau de qualité des services offerts.

Marie-Ève Morin

Marie-Ève Morin

Associée principale en gestion de patrimoine

418 654-2320
marieeve.morin@bnc.ca
LinkedIn
Langue parlée : français

Marie-Ève s’est jointe à l’équipe en 2011 et travaille dans le domaine des valeurs mobilières depuis 2005. Elle a obtenu son diplôme en bureautique du Collège O’Sullivan de Québec après avoir complété des études collégiales en traduction et en commercialisation de la mode. Elle se découvre alors un grand intérêt pour la finance et entreprend les cours sur le commerce des valeurs mobilières en 2006, année où elle obtient sa licence. Pour Marie-Ève, donner un service à la clientèle personnalisé et de qualité supérieure est le cœur de ses priorités.

Sylvie Couture

Sylvie Couture

Associée en gestion de patrimoine

Sylvie s’est jointe à l’équipe en novembre 2019 en tant qu’adjointe en placement. Elle a travaillé pendant plus de 15 ans à la Banque Nationale et a fait ses débuts à la Financière en 2011, elle détient sa licence en valeurs mobilières. Sa bonne humeur et son professionnalisme font d’elle une personne appréciée par la clientèle.

Chantal Bastien

Chantal Bastien

Adjointe de direction

418 734-1295
chantal.bastien@bnc.ca
LinkedIn
Langue parlée : français

Chantal s’est jointe à notre équipe en février 2023 à titre d’adjointe à la direction. Détentrice d’un diplôme d’études collégiales en administration - option marketing du Cégep de Rimouski ainsi que d’un certificat en administration de l’UQAR, elle a auparavant travaillé dans le domaine publicitaire pendant plus de 20 ans, dont 4 années au sein de sa propre entreprise. Son professionnalisme et sa joie de vivre font d’elle une personne très agréable à côtoyer.

Anabel Gilbert

Anabel Gilbert

Adjointe

418 649-4725
anabel.gilbert@bnc.ca
LinkedIn
Langue parlée : français

C’est en 2014, après avoir complété le programme Techniques de bureautique bilingue du Collège O’Sullivan de Québec, qu’Anabel a débuté son emploi au sein de l’équipe. Travaillant en étroite collaboration avec les associés et les conseillers en gestion de patrimoine, elle a acquis, au cours des années, une solide expérience lui permettant de bien servir la clientèle. Sa bonne humeur constante et sa grande efficacité font d’elle une personne appréciée de tous.

Audrey Gagnon

Audrey Gagnon

Adjointe

418 654-2384
audrey.gagnon@bnc.ca
LinkedIn
Langue parlée : français

Détentrice d’un diplôme d’étude professionnel en soins infirmier, Audrey a fait un revirement de carrière pour venir rejoindre notre équipe. Elle a fait ses débuts à la Financière Banque Nationale en 2020 et elle assiste les adjointes en placement de l’équipe dans les tâches administratives.

Sarah-Jeanne St-Onge

Sarah-Jeanne St-Onge

Adjointe

Sarah-Jeanne s’est jointe à notre équipe en décembre 2020. Elle est diplômée en Gestion de commerces du Cégep de Rimouski. Elle a fait ses débuts à la Banque Nationale en tant que représentante service à la clientèle en 2018. Depuis plus d’un an, elle occupait le poste d’adjointe au vice-président associé entreprise pour le Bas-Saint-Laurent, Gaspésie, Côte-Nord et Îles-de-la-Madeleine. Elle assiste les adjointes en placement de l’équipe dans les tâches administratives. Pour Sarah-Jeanne, le travail d’équipe est un élément clé dans la satisfaction de la clientèle.

Pierre-Pascal Mägerli

Pierre-Pascal Mägerli

Adjoint

Pascal s’est joint à l’équipe en mars 2023. Détenteur d’un baccalauréat en sciences comptables de l’UQAR et de deux ceintures en Lean Management octroyées par l’Université Laval, c’est depuis son tout jeune âge qu’il évolue dans le milieu des affaires, principalement dans le domaine manufacturier.

Sa première participation aux Jeux du commerce en 2015 lui donne la piqûre du domaine financier. Il obtient avec son équipe la deuxième place dans l’épreuve de simulation boursière contre des équipes provenant de toutes les Universités du Québec. L’année suivante, il obtient également une troisième place à l’Omnium financier pour la même épreuve. L’immobilier, les arts martiaux et les sports de conditionnement sont ses passe-temps favoris. Ses champs de compétences et d’intérêts diversifiés et complémentaires lui permettent d’effectuer un travail de haut niveau en collaboration avec ses collègues et au bénéfice de notre clientèle.

Charles-Émile Dion Gélinas

Charles-Émile Dion Gélinas

Adjoint

418-656-8449
charlesemile.gelinasdion@bnc.ca
LinkedIn
Langue parlée : français et anglais

Charles-Émile s’est joint à notre équipe en mai 2023 tout en poursuivant en parallèle son parcours universitaire en sciences politiques. Ayant récemment complété le cours sur le commerce des valeurs mobilières, il possède déjà de bonnes connaissances dans le domaine financier ainsi qu’une bonne compréhension des marchés et des stratégies d'investissement.

Charles-Émile a également connu une brillante carrière en tant que patineur de vitesse longue piste, ayant compté parmi les 10 meilleurs canadiens. La pratique de ce sport d’élite lui a permis de développer des aptitudes essentielles en matière d’éthique de travail. Charles-Émile apporte cette même énergie et ce même dévouement à son travail, contribuant ainsi à l'efficacité globale du groupe. Son attitude positive et son étroite collaboration, combinées à sa volonté constante d'apprendre et de se perfectionner font de lui un atout précieux pour notre équipe.

Bâtir votre plan de
gestion de patrimoine

La gestion de patrimoine est bien plus qu’une question de placements. Nous vous aiderons à bien résumer votre situation actuelle, à identifier vos buts et vos objectifs, ainsi qu’à élaborer votre plan qui deviendra un outil précieux de prise de décision.

Étape 1

Résumer votre situation actuelle
  • Valeur nette (bilan)
  • Buts et objectifs
  • Besoin de revenus
  • Structure financière (personnelle, famille, compagnie, etc.)

Étape 2

Bâtir votre plan
  • Gestion de portefeuille
  • Planification de retraite
  • Planification fiscale
  • Planification successorale
  • Solutions bancaires / financement
  • Protections financières (assurances et rentes)
  • Philanthropie (don de charité / fondation)

Étape 3

Mettre en oeuvre - ajuster - profiter
  • Mettre en œuvre les stratégies
  • Mesurer et surveiller l’évolution
  • Apporter les ajustements
  • Vous accompagner dans la réalisation de vos rêves

Bien investir

Au cœur de notre philosophie de placement se trouve la protection et la croissance du capital. Alors que notre style de gestion vous permettra de bien profiter des hausses des marchés, notre saine diversification réussira à bien protéger votre patrimoine lors des phases baissières des marchés.

  • Philosophie

    Indépendants dans nos choix de placements, mais appuyés par l'expertise de la Banque Nationale, nous vous accompagnons dans la gestion de placement avec une approche misant à la fois sur la prudence et la croissance du capital.

  • Processus

    Notre comité de placement formé de 13 personnes se réunit chaque semaine pour discuter des différentes possibilités d’investissement basées sur les rapports de recherche quotidiens de plus de 10 institutions différentes. Grâce aux meilleurs systèmes de gestion de portefeuille discrétionnaire, la mise en application est instantanée dans les portefeuilles de nos clients en fonction de la personnalisation de ceux-ci.

  • Outils exclusifs

    Avec près de 2 milliards d’actifs sous gestion, notre clientèle bénéficie d’outils de placement exclusifs. Un portefeuille privé composé de mandats étrangers favorise l’atteinte de notre philosophie de placement et ce, dans une structure fiscale simplifiée.

  • Investissement socialement responsable

    Les investissements peuvent être à la fois rentables, conformes à nos valeurs et à celles de nos clients, et avoir un impact durable sur la société. Nous sommes fiers d’intégrer les critères ESG (Environnementaux, Sociaux, Gouvernance) dans nos décisions d’investissement.

  • Fiscalité des placements

    Alliant à la fois personnalisation et automatisation, les portefeuilles de nos clients sont structurés de manière à minimiser l’impôt à payer sur les revenus de placement. Une attention particulière est apportée aux revenus passifs dans les compagnies de gestion.

  • Résultats et performances

    À moyen et à long terme, notre approche de gestion se démarque par une réduction de la prise de risques et vise à offrir une protection accrue en période de volatilité qui favorise une surperformance des portefeuilles.

Notre Promesse d'accompagnement

Notre équipe accorde la plus haute importance à la qualité de son service en termes de suivis et de communications avec nos clients.

Rencontres

Notre offre de service prévoit des rencontres selon la fréquence établie et nos entretiens serviront à :

  • Changements dans votre vie

    Toujours être au fait de vos objectifs et des événements qui ont un impact sur votre vie familiale et financière.

  • Résultats et performances

    Vous aider à comprendre facilement votre performance financière à partir de nos rapports personnalisés.

  • SUIVI DE LA PLANIFICATION FINANCIÈRE

    Suivre et mettre à jour votre planification financière en fonction de vos événements de vie.

  • PERSPECTIVES FINANCIÈRES

    Vulgariser notre vision de l’économie et les perspectives des marchés.

Communications électroniques

  • Chroniques vidéos
  • Courriels d'intérêt

Nos Honoraires

  • Tarification familiale avantageuse

    Nos honoraires sont établis dès le début de notre relation, en fonction de la valeur de vos placements familiaux. L’actif familial total est pris en considération pour établir nos honoraires de gestion.

  • Dans les MEILLEURS INTÉRÊTS DU CLIENT

    Nous sommes rémunérés pour notre expertise, nos décisions et l’ensemble des services de gestion de patrimoine que nous vous offrons. Nous ne sommes pas rémunérés en fonction du nombre de transactions, ni en fonction des véhicules de placement que nous préconisons.

  • Avantage fiscal

    Possibilité de déduire les honoraires de vos revenus de placement dans tous les comptes non-enregistrés.




Contactez-nous Prenez un
rendez-vous

Rendez-vous

Restez informés Abonnez-vous à nos capsules financières

  • Rimouski 127 Boul. René Lepage Est, Bur. 100
    Rimouski, QC, G5L 1P1
  • Téléphone
    418 721-6767
  • Télécopieur
    418 721-6777
  • Sans Frais
    1 877 723-0550
  • Québec 500 Grande Allée Est, Bur. 400
    Québec, QC, G1R 2J7
  • Téléphone
    418 649-2525
  • Télécopieur
    418 649-2524
  • Sans Frais
    1 800 463-2635
  • Rivière-du-Loup 10 Rue Beaubien,
    Rivière-du-Loup, QC, G5R 1H7
  • Téléphone
    418 867-7900
  • Télécopieur
    418 862-3660
  • Sans Frais
    1 800 463-1346